Как мошенники используют банковские реквизиты: схемы 2026 года

Казахстан входит в число стран с наиболее активным ростом финансового мошенничества в Центральной Азии. По данным АРРФР, в 2025 году число обращений по антифрод-ограничениям выросло на 34% по сравнению с 2024-м. Многие из пострадавших даже не подозревали, что их счёт используется в преступных схемах.

Схема 1: «Дроппинг»

Самая распространённая схема в Казахстане — вербовка «дропов». Человеку предлагают лёгкий заработок: получить перевод на свою карту и обналичить его за комиссию. Звучит безобидно, но юридически это соучастие в отмывании денег.

Мошенники активно ищут «дропов» в Telegram, ВКонтакте и на сайтах объявлений. После нескольких успешных операций счёт «дропа» блокируется как субъект финансового мониторинга (СФМ), а сам человек рискует уголовным преследованием по статье 218 УК РК.

Схема 2: Звонок «из банка» или «АРРФР»

Мошенники представляются сотрудниками Halyk Bank, Kaspi или самого АРРФР и сообщают: «Ваш счёт пытаются взломать, срочно переведите средства на защищённый счёт». Под давлением человек сам переводит деньги злоумышленникам.

Важно знать: ни один банк, ни АРРФР никогда не просят перевести деньги для «защиты». Если поступил такой звонок — немедленно повесьте трубку и позвоните в банк самостоятельно по номеру на карте.

Схема 3: Фиктивные маркетплейсы и предоплата

Продавец на OLX или аналогах просит предоплату, получает деньги — и исчезает. Счёт продавца в итоге блокируется по антифроду из-за множества жалоб. Часто таким продавцом оказывается сам «дроп», который даже не знал, что его используют.

Как не стать жертвой или невольным участником

• Не принимайте «работу», связанную с переводами денег через вашу карту.
• Проверяйте входящие звонки: завершите разговор и перезвоните в банк самостоятельно.
• При покупках онлайн используйте безопасные сделки через официальные платформы.
• Если вас уже использовали — обратитесь в StopAntiFraud: мы поможем с обжалованием до того, как дело примет уголовный оборот.